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1、什么是資管產品?

資管產品是獲得監管機構批準的公募基金管理公司或證券公司,向特定客戶募集資金或者接受特定客戶財產委托擔任資產管理人,由托管機構擔任資產托管人,為資產委托人的利益,運用委托財產進行投資的一種標準化金融產品。

 

2、資管產品與信托產品的相同點有哪些?

①資金監管、信息披露等方面都有嚴格規定

②認購方式相同,項目合同、說明書等類似

③都屬于投融資平臺,都可以橫涉資本市場、貨幣市場、產業市場等多個領域

 

3、資管產品與信托產品的區別有哪些?

監管機構不同:信托產品是銀監會監管,資管產品是證監會監管

通道不同:即發行主體不同:一個是信托公司,一個是資產管理公司

報備次數不同:信托報備銀監會1次,募集滿即可成立;資管計劃要報備2次,募集前報備1次,募集滿后驗資報備1次,驗資2天后成立

小額數量不同:信托300萬以下小額50個,資管計劃小額可以有200個

 

進階

 

購買資管產品的流程是怎樣的?

第一步

至少提前1周(目前資管計劃一般預熱一周,發行2-3周,有些快的發行一周左右)開始找產品,詳細了解項目的情況及項目的推介材料、項目說明書。碰到合心意的產品就要馬上通過正規代銷渠道預約。

 

第二步

確定產品的風險情況,確認自己了解了產品的要素,確定自己能接受購買該產品(可索要推介材料、盡調、合同等相應資料)。

 

第三步

在打款前一天或打款當天,核對好打款賬號。

 

第四步

客戶核對好帳號按時打款;資管公司和托管行確認到賬后會及時通知客戶.

 

第五步

郵寄合同給客戶,客戶簽訂好后留一份,其余的寄回。

 

第六步

產品成立會短信通知客戶,客戶也可去官方網站核實(有些資管產品的母公司公募基金公司的官方網站會發成立公告,也可以打母公司的全國客服查詢)。

 

高級

如何安全購買資管產品?

復核資管公司的真實性

資管產品的募集賬戶是資管公司的對公賬戶,對公賬戶的名字必須和公司名字一致,如何復核確認打款賬戶名稱的安全性,具體步驟為:

1)到中國證監會網站http://www.csrc.gov.cn/pub/newsite/,點擊頭部導航欄“信息公開”,在“按體裁文種查看” 下點擊“行政許可批復”,然后在頂部“信息搜索欄”里面輸入資管公司全稱查找。

2)通過基金公司官網查詢熱線電話,核實子公司名。

 

復核賬號的準確性

雖然賬戶名稱準確就已能確保資金的安全性了,但賬號也不能錯才能最終打款成功。若為了確保不會出錯,除了與購買機構提供的賬號核對一遍外,也可以再打托管銀行、基金公司或者證券公司的服務電話確認。服務電話可以通過基金或信托公司的官方網站查找。

 

打款過程注意事項

1)可通過銀行柜臺辦理匯款,或者網銀轉賬(此方式比較快,額度緊張時必用),將您的購買金額匯至資管產品募集賬戶。

2)匯款時,在"摘要"欄填寫:"A購買B,C萬元"。A為產品購買人姓名,注意購買姓名要與匯出賬號的姓名一致,B為產品名稱,盡量寫全稱(太長的話 寫關鍵簡稱),C為購買的金額。例如,"張三購買銳懿資產滁州市政安居工程一號專項資產管理計劃300萬元"。(匯款人、合同簽署人必須一致,基金或證券 公司一般要求打款賬戶必須是簽署合同時的回款賬戶)。

 

匯款后事宜

1)匯款完成后請保留匯款憑條,如是網銀匯款,請下載網銀的電子回單(或是有記錄轉入轉出賬號金額的匯款記錄單)。

2)資管公司確認收款后將寄出合同,或派人上門簽署合同。在項目成立后20~40個工作日內發給您一個產品成立確認函,產品存續期內,一般每個季度,資管公司都會在其官網公布其產品執行情況。

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